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ingresar dinero en cuenta,miedo hacienda
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Ingresar dinero en cuenta,miedo hacienda
hola hace como año y medio me divorcie y en pleno proceso judicial de divorcio repartimos unas cantidades de 40000 euros para cada uno.
mi abogada no se por que me dijo que lo guiardaria en una caja de seguridad hasta que terminaria el proceso de divorcio sin ingresarlo en cuenta y asi lo hice y aun sigue estando hay en la caja de seguridad.
ahora con todo pasado quiero volver a ingresar el dinero en cuenta y me pongo a leer internet y pone que si no justifico bien el dinero pues puedo tener problemas con hacienda.
para justificar tengo el reintegro que hicimos en su dia mi ex y yo cuando cancelamos la cuenta,tengo contrato de caja de seguridad el mismo dia que cancelo la cuenta,y luego el reintegro cuando abra la caja de seguridad.
la caja de seguridad no la e abierto nunca nada mas que el primer dia asi que el banco tambien me dara un certificado por si me llama hacienda.
que os parece creeis que pueda tener algun problema o puedo hacer algo mas ,
muchas gracias
mi abogada no se por que me dijo que lo guiardaria en una caja de seguridad hasta que terminaria el proceso de divorcio sin ingresarlo en cuenta y asi lo hice y aun sigue estando hay en la caja de seguridad.
ahora con todo pasado quiero volver a ingresar el dinero en cuenta y me pongo a leer internet y pone que si no justifico bien el dinero pues puedo tener problemas con hacienda.
para justificar tengo el reintegro que hicimos en su dia mi ex y yo cuando cancelamos la cuenta,tengo contrato de caja de seguridad el mismo dia que cancelo la cuenta,y luego el reintegro cuando abra la caja de seguridad.
la caja de seguridad no la e abierto nunca nada mas que el primer dia asi que el banco tambien me dara un certificado por si me llama hacienda.
que os parece creeis que pueda tener algun problema o puedo hacer algo mas ,
muchas gracias
gracia por vuestras respuestas y hacienda te llama si o si???
quiero decir el banco informa a hacienda nada mas que se hace el ingreso y te llaman de seguido.
la verdad que os parecera de chiste pero quiero el dinero para comprarme un piso y lo invertire todo y paso de esar pensando que hacienda me llamara y que si me sanciona pues no voy a tener dinero para pagarles y despues me quede sin piso.
ya lo se pienso mal pero si os contara mis ultimos años pensariais como yo.
aunque teniendo todo justificado no creo que haya problema no creeis.
no hay en este foro algun abogado o asesor fiscal????
gracias por vuesras respuestas
quiero decir el banco informa a hacienda nada mas que se hace el ingreso y te llaman de seguido.
la verdad que os parecera de chiste pero quiero el dinero para comprarme un piso y lo invertire todo y paso de esar pensando que hacienda me llamara y que si me sanciona pues no voy a tener dinero para pagarles y despues me quede sin piso.
ya lo se pienso mal pero si os contara mis ultimos años pensariais como yo.
aunque teniendo todo justificado no creo que haya problema no creeis.
no hay en este foro algun abogado o asesor fiscal????
gracias por vuesras respuestas
No anda desencaminada....
Publicado el 23 de abril
escrito por: Carlos Salas (colaborador de idealista news) 23 abril 2015, 11:38
¿Un ordenador que tiene ‘la repera patatera’ de datos fiscales? Eso es lo que dijo Santiago Menéndez, el DIRECTOR de la Agencia Tributaria en su comparecencia en el Congreso. Hacienda tiene posiblemente el espía más poderoso, extenso y sofisticado de España.
Imaginen un ordenador que tiene todos nuestros datos: cuentas bancarias, movimientos, depósitos, acciones, inversiones y propiedades. Imaginen que también sabe lo que pagamos en impuestos, en IVA, en IRPF… Imaginen que ese ordenador es capaz de pensar –sí, de pensar– si hemos pagado todos los impuestos que nos corresponden por ley.
Les presentamos a los ordenadores de la Agencia Tributaria. Ubicados en la calle Santa Magdalena de Madrid, estas máquinas cruzan cada día miles de millones de datos de los contribuyentes en España.
Son un verdadero ejército de inspectores. No tienen corazón. Solo cerebro. Trabajan 24 horas al día, 365 días al año. No protestan. No hacen huelgas. No piden complementos salariales. Son una fuente de dinero. Hacen caja cada día, cada hora, cada minuto y cada segundo.
Para asegurarse de que no le falta el suministro, el sistema tiene dos fuentes de alimentación. Si una excavadora rompe el cable de energía, se conecta inmediatamente otro.
Encima hay una réplica situada a varios kilómetros que contiene un ‘back up’ total que entra en funcionamiento en caso de atentado o incendio del edificio principal.
Estos ordenadores están conectados con todas las entidades financieras del país, con aduanas y con los mayores bancos de datos.
Desde el amarre de un barco hasta la matriculación de un coche, o la factura de un restaurante pagada con visa, los ordenadores de la AEAT rastrean todo, tienen cada vez más información y son cada vez más inteligentes porque van aprendiendo los patrones de conducta de cada contribuyente. Cuando ese patrón cambia, ¡Zas! Salta un aviso.
¿Por qué se ha incrementado el patrimonio del señor ‘x’ en tan poco tiempo? ¿De dónde vienen estas divisas de a señora ‘y’? ¿Por qué ha desaparecido esta propiedad de esta empresa? ¿Por qué se ha desgravado tanto en IVA este autónomo?
Si estos ordenadores creen que se ha cruzado una ‘línea roja’ emiten una señal. Esa señal se convierte en una carta automática de aviso al contribuyente, mejor dicho, a decenas de miles de contribuyentes: son las cartas del miedo.
En muchas de ellas, hacienda solo quiere comprobar datos o avisar al contribuyente de que hay algo que no concuerda con sus datos. Pero basta recibir una de estas cartas para echarse a temblar.
Gracias a ese rastreo permanente, la hacienda española está recaudando más dinero que nunca del fraude fiscal. Un ejemplo: en 2008, la Agencia Tributaria recaudó unos 8.000 millones gracia a la lucha contra el fraude. El año pasado la cifra fue de 12.300 millones.
La amnistía fiscal de 2012 ha sido una fuente de dinero y de exclusivas: todos aquellos contribuyentes que tuvieran bienes o dinero en el extranjero (sin declarar) podían traerlo a España pagando una cantidad inferior al 10 de sus beneficios. No estaba nada mal.
Muchos picaron el anzuelo y trajeron su dinero para ‘blanquearlo’, o declararon sus propiedades. Pero a diferencia de otras amnistías, en esta había que identificarse con nombres y apellidos.
Precisamente eso es lo que ha servido a las autoridades para rastrear las cuentas de muchos contribuyentes usando los potentes ordenadores de la AEAT. Se cruzan unos datos y,.... aparecen otras cantidades, más propiedades y (posiblemente) más fraude. ¡A pagar....
Esta información ha sido publicada en varios medios y es totalmente pública
Publicado el 23 de abril
escrito por: Carlos Salas (colaborador de idealista news) 23 abril 2015, 11:38
¿Un ordenador que tiene ‘la repera patatera’ de datos fiscales? Eso es lo que dijo Santiago Menéndez, el DIRECTOR de la Agencia Tributaria en su comparecencia en el Congreso. Hacienda tiene posiblemente el espía más poderoso, extenso y sofisticado de España.
Imaginen un ordenador que tiene todos nuestros datos: cuentas bancarias, movimientos, depósitos, acciones, inversiones y propiedades. Imaginen que también sabe lo que pagamos en impuestos, en IVA, en IRPF… Imaginen que ese ordenador es capaz de pensar –sí, de pensar– si hemos pagado todos los impuestos que nos corresponden por ley.
Les presentamos a los ordenadores de la Agencia Tributaria. Ubicados en la calle Santa Magdalena de Madrid, estas máquinas cruzan cada día miles de millones de datos de los contribuyentes en España.
Son un verdadero ejército de inspectores. No tienen corazón. Solo cerebro. Trabajan 24 horas al día, 365 días al año. No protestan. No hacen huelgas. No piden complementos salariales. Son una fuente de dinero. Hacen caja cada día, cada hora, cada minuto y cada segundo.
Para asegurarse de que no le falta el suministro, el sistema tiene dos fuentes de alimentación. Si una excavadora rompe el cable de energía, se conecta inmediatamente otro.
Encima hay una réplica situada a varios kilómetros que contiene un ‘back up’ total que entra en funcionamiento en caso de atentado o incendio del edificio principal.
Estos ordenadores están conectados con todas las entidades financieras del país, con aduanas y con los mayores bancos de datos.
Desde el amarre de un barco hasta la matriculación de un coche, o la factura de un restaurante pagada con visa, los ordenadores de la AEAT rastrean todo, tienen cada vez más información y son cada vez más inteligentes porque van aprendiendo los patrones de conducta de cada contribuyente. Cuando ese patrón cambia, ¡Zas! Salta un aviso.
¿Por qué se ha incrementado el patrimonio del señor ‘x’ en tan poco tiempo? ¿De dónde vienen estas divisas de a señora ‘y’? ¿Por qué ha desaparecido esta propiedad de esta empresa? ¿Por qué se ha desgravado tanto en IVA este autónomo?
Si estos ordenadores creen que se ha cruzado una ‘línea roja’ emiten una señal. Esa señal se convierte en una carta automática de aviso al contribuyente, mejor dicho, a decenas de miles de contribuyentes: son las cartas del miedo.
En muchas de ellas, hacienda solo quiere comprobar datos o avisar al contribuyente de que hay algo que no concuerda con sus datos. Pero basta recibir una de estas cartas para echarse a temblar.
Gracias a ese rastreo permanente, la hacienda española está recaudando más dinero que nunca del fraude fiscal. Un ejemplo: en 2008, la Agencia Tributaria recaudó unos 8.000 millones gracia a la lucha contra el fraude. El año pasado la cifra fue de 12.300 millones.
La amnistía fiscal de 2012 ha sido una fuente de dinero y de exclusivas: todos aquellos contribuyentes que tuvieran bienes o dinero en el extranjero (sin declarar) podían traerlo a España pagando una cantidad inferior al 10 de sus beneficios. No estaba nada mal.
Muchos picaron el anzuelo y trajeron su dinero para ‘blanquearlo’, o declararon sus propiedades. Pero a diferencia de otras amnistías, en esta había que identificarse con nombres y apellidos.
Precisamente eso es lo que ha servido a las autoridades para rastrear las cuentas de muchos contribuyentes usando los potentes ordenadores de la AEAT. Se cruzan unos datos y,.... aparecen otras cantidades, más propiedades y (posiblemente) más fraude. ¡A pagar....
Esta información ha sido publicada en varios medios y es totalmente pública
PUBLICADO EN 20 M.
Por Maria Gómez y Henar de Pewdro 13/7/13
Difundido en otros medios
La unidad de selección centralizada de contribuyentes se basa en los signos de riqueza para decidir a quién someter a inspección o control. Estos signos son múltiples y variados y van más allá de los coches de lujo o los yates, que es en lo que se suele pensar. Aunque, eso sí, comprarse un coche de alta gama, joyas o un barco son de las primeras alertas que saltan en los ordenadores de la Agencia Tributaria para comprobar si el comprador declara rentas acordes con ese nivel de vida. Hacienda accede al Registro de Vehículos de la Dirección General de Tráfico para chequear las adquisiciones y titularidades de coches de gama alta. Además, recibe la información de los registros de la propiedad y de los notarios sobre la compra de viviendas y cruza los datos con el catastro y con los bienes patrimoniales declarados. El alquiler de amarres en los puertos fue una mina de información. Sin embargo, los ricos ya se lo saben, y muchos de ellos utilizan sociedades domiciliadas en el extranjero, especialmente en paraísos fiscales, como titulares de esos bienes de lujo. Eso no impide que, cada año, decenas de contribuyentes _sean incluidos en los planes de control por discrepancias entre los ingresos que declaran y los bienes que adquieren. Pero los signos que nos delatan ante Hacienda no siempre son los artículos de lujo. 4.700 investigaciones sobre inmuebles en alquiler no declarados llevó a cabo Hacienda el año pasadoUno de los elementos clave para detectar ingresos no declarados son los datos de consumo eléctrico que Hacienda recibe periódicamente de las eléctricas. Si ve gasto de luz en un inmueble que se supone vacío, es un buen indicio de que, o bien ese piso está alquilado, o bien se está desarrollando en él una actividad económica. O al revés, cuando se comprueba un bajo consumo eléctrico o concentrado en determinados periodos del año, se puede sospechar que se trata de una segunda residencia aunque se haya declarado como vivienda habitual para poder deducir por ella. Gracias a estos datos facilitados por las eléctricas, Hacienda llevó a cabo el año pasado 4.700 investigaciones sobre inmuebles en alquiler no declarados. En algunas zonas, el 75% de esos arrendamientos no se declaraban. Además, realizó 985 visitas presenciales para detectar viviendas que se declaran como residencia habitual y que podrían ser segundas residencias, con un riesgo fiscal detectado del 70% de los casos. Además, a partir de este año, exige que en cada declaración del impuesto sobre la renta de las personas físicas (IRPF) se identifique la dirección de la vivienda del declarante, independientemente de que sea de su propiedad o viva alquilado. Con el cruce de estas viviendas con el catastro y el registro de la propiedad se identifica al propietario y se comprueba si declara ingresos por alquiler. Pero Hacienda no solo rastrea esto. Rastrea en Internet, muchísimo, y mira los premios de las loterías y las ganancias por juego. Los de la Lotería Nacional, la ONCE, la Cruz Roja y similares que superen los 2.500 euros deben tributar a partir de este año al tipo fijo del 20%, y se les practica una retención del 20%. En el caso de las ganancias del juego, por ejemplo en los casinos, se deben sumar al resto de rentas y tributar al tipo que corresponda a cada contribuyente. Claro que antes de sumarlas a otros ingresos, los jugadores podrán descontar lo que hayan perdido en el juego de sus ganancias en el mismo, por lo que solo pagarán por la ganancia neta. Especial vigilancia merece para el fisco el juego online. Más de uno, sobre todo jóvenes, se sacan dinero suficiente para vivir jugando al póquer por Internet. Si hasta ahora no lo declaraban, las cosas pueden empezar a cambiar: Hacienda busca que paguen impuestos por ello. Menos pago en efectivo Por otra parte, se ha limitado a 2.500 euros el pago en efectivo en transacciones económicas en las que intervenga un empresario o profesional. Es decir, que si por ejemplo hace obras en su casa, tendrá que abonar el pago que exceda de 2.500 euros mediante cheque, transferencia o tarjeta, pero no en cash. Si se vulnera esta norma, se podrá denunciar la transacción –a quien paga o a quien cobra– y se arriesga a una sanción del 25% de la cuantía pagada en efectivo. La denuncia exonera de responsabilidad a la parte denunciante, siempre que se efectúe en los tres meses siguientes a la fecha del pago y se identifique a la otra parte.
sigue......
Por Maria Gómez y Henar de Pewdro 13/7/13
Difundido en otros medios
La unidad de selección centralizada de contribuyentes se basa en los signos de riqueza para decidir a quién someter a inspección o control. Estos signos son múltiples y variados y van más allá de los coches de lujo o los yates, que es en lo que se suele pensar. Aunque, eso sí, comprarse un coche de alta gama, joyas o un barco son de las primeras alertas que saltan en los ordenadores de la Agencia Tributaria para comprobar si el comprador declara rentas acordes con ese nivel de vida. Hacienda accede al Registro de Vehículos de la Dirección General de Tráfico para chequear las adquisiciones y titularidades de coches de gama alta. Además, recibe la información de los registros de la propiedad y de los notarios sobre la compra de viviendas y cruza los datos con el catastro y con los bienes patrimoniales declarados. El alquiler de amarres en los puertos fue una mina de información. Sin embargo, los ricos ya se lo saben, y muchos de ellos utilizan sociedades domiciliadas en el extranjero, especialmente en paraísos fiscales, como titulares de esos bienes de lujo. Eso no impide que, cada año, decenas de contribuyentes _sean incluidos en los planes de control por discrepancias entre los ingresos que declaran y los bienes que adquieren. Pero los signos que nos delatan ante Hacienda no siempre son los artículos de lujo. 4.700 investigaciones sobre inmuebles en alquiler no declarados llevó a cabo Hacienda el año pasadoUno de los elementos clave para detectar ingresos no declarados son los datos de consumo eléctrico que Hacienda recibe periódicamente de las eléctricas. Si ve gasto de luz en un inmueble que se supone vacío, es un buen indicio de que, o bien ese piso está alquilado, o bien se está desarrollando en él una actividad económica. O al revés, cuando se comprueba un bajo consumo eléctrico o concentrado en determinados periodos del año, se puede sospechar que se trata de una segunda residencia aunque se haya declarado como vivienda habitual para poder deducir por ella. Gracias a estos datos facilitados por las eléctricas, Hacienda llevó a cabo el año pasado 4.700 investigaciones sobre inmuebles en alquiler no declarados. En algunas zonas, el 75% de esos arrendamientos no se declaraban. Además, realizó 985 visitas presenciales para detectar viviendas que se declaran como residencia habitual y que podrían ser segundas residencias, con un riesgo fiscal detectado del 70% de los casos. Además, a partir de este año, exige que en cada declaración del impuesto sobre la renta de las personas físicas (IRPF) se identifique la dirección de la vivienda del declarante, independientemente de que sea de su propiedad o viva alquilado. Con el cruce de estas viviendas con el catastro y el registro de la propiedad se identifica al propietario y se comprueba si declara ingresos por alquiler. Pero Hacienda no solo rastrea esto. Rastrea en Internet, muchísimo, y mira los premios de las loterías y las ganancias por juego. Los de la Lotería Nacional, la ONCE, la Cruz Roja y similares que superen los 2.500 euros deben tributar a partir de este año al tipo fijo del 20%, y se les practica una retención del 20%. En el caso de las ganancias del juego, por ejemplo en los casinos, se deben sumar al resto de rentas y tributar al tipo que corresponda a cada contribuyente. Claro que antes de sumarlas a otros ingresos, los jugadores podrán descontar lo que hayan perdido en el juego de sus ganancias en el mismo, por lo que solo pagarán por la ganancia neta. Especial vigilancia merece para el fisco el juego online. Más de uno, sobre todo jóvenes, se sacan dinero suficiente para vivir jugando al póquer por Internet. Si hasta ahora no lo declaraban, las cosas pueden empezar a cambiar: Hacienda busca que paguen impuestos por ello. Menos pago en efectivo Por otra parte, se ha limitado a 2.500 euros el pago en efectivo en transacciones económicas en las que intervenga un empresario o profesional. Es decir, que si por ejemplo hace obras en su casa, tendrá que abonar el pago que exceda de 2.500 euros mediante cheque, transferencia o tarjeta, pero no en cash. Si se vulnera esta norma, se podrá denunciar la transacción –a quien paga o a quien cobra– y se arriesga a una sanción del 25% de la cuantía pagada en efectivo. La denuncia exonera de responsabilidad a la parte denunciante, siempre que se efectúe en los tres meses siguientes a la fecha del pago y se identifique a la otra parte.
sigue......
....sigue.... (de 20M. 13/7/13)
La administración tributaria recibe información de los bancos y de las terminales de tarjetas de crédito, lo que le ha permitido iniciar actuaciones de control sobre más de 780 contribuyentes no dados de alta en una actividad económica o con un volumen de facturación por este medio de cobro excesivo en relación con las ventas declaradas. De ellos, se han llegado a presentar declaraciones complementarias superiores a los 685.000 euros. Pluto repartía riqueza sin ver. Hacienda quiere ver todos los signos de riqueza para saber a quién inspeccionar. Claro que por muchos signos de riqueza que vigile, también son muchos los casos que se le han escapado durante años. Como los millones de Bárcenas en Suiza o las cuentas de Botín también en el país alpino
Ver más en: http://www.20minutos.es/noticia/1868532/0/riqueza/hacienda/signos/#xtor=AD-15&xts=467263
La administración tributaria recibe información de los bancos y de las terminales de tarjetas de crédito, lo que le ha permitido iniciar actuaciones de control sobre más de 780 contribuyentes no dados de alta en una actividad económica o con un volumen de facturación por este medio de cobro excesivo en relación con las ventas declaradas. De ellos, se han llegado a presentar declaraciones complementarias superiores a los 685.000 euros. Pluto repartía riqueza sin ver. Hacienda quiere ver todos los signos de riqueza para saber a quién inspeccionar. Claro que por muchos signos de riqueza que vigile, también son muchos los casos que se le han escapado durante años. Como los millones de Bárcenas en Suiza o las cuentas de Botín también en el país alpino
Ver más en: http://www.20minutos.es/noticia/1868532/0/riqueza/hacienda/signos/#xtor=AD-15&xts=467263
pues leyendo me queda la pregunta ¿porqué siempre tienen los datos de las personas normales?,,,curiosamente no tienen TODOS los datos de los Marjarizas,barcenas,pujoles,etc.etc.etc. porque si es por defraudar no somos los ciudadanos normales los que defraudamos precisamente,,,,,,
Lucia 37, ten cuidado que mira donde anda la Pantoja...por ingresar mensualmente 3.000 euros sin justificar de donde lo sacaba....hablando coloquialmente....cuando hacienda quiere dinero.....ya se lo puedes justificar que ellos siguen.....En mi caso pedí hipoteca de 60.000 euros para comprar una vivienda habitual y me llevan dando la lata 10 años,,,con diferentes argumentos,,,,ahora me dicen que amorticé 55.000 euros,,,,es decir EL BANCO ME REGALÓ 5000 euros....Por un ejemplo y bien real que llevo con la declaración del 2005 y estamos en 2015......
Lucia 37, ten cuidado que mira donde anda la Pantoja...por ingresar mensualmente 3.000 euros sin justificar de donde lo sacaba....hablando coloquialmente....cuando hacienda quiere dinero.....ya se lo puedes justificar que ellos siguen.....En mi caso pedí hipoteca de 60.000 euros para comprar una vivienda habitual y me llevan dando la lata 10 años,,,con diferentes argumentos,,,,ahora me dicen que amorticé 55.000 euros,,,,es decir EL BANCO ME REGALÓ 5000 euros....Por un ejemplo y bien real que llevo con la declaración del 2005 y estamos en 2015......
